UK, Gambling Commission: sanzione di £650.000 per Videoslots Limited per carenza in materia di AML e gioco responsabile

Un’impresa di gioco d’azzardo online dovrà pagare £650.000 dopo che un’indagine della Gambling Commission britannica ha rivelato carenze in materia di Antiriciclaggio (AML) e responsabilità sociale.

Videoslots Limited – che gestisce i siti videoslots.co.uk, mrvegas.com e megariches.com – riceverà inoltre un avvertimento ed è tenuta a sottoporsi a un audit indipendente per garantire l’efficace applicazione delle proprie politiche, procedure e controlli in materia di AML e gioco responsabile.

Le carenze di responsabilità sociale derivavano principalmente dall’affidamento a sistemi che non monitoravano in modo efficace l’attività dei clienti per identificare danni o potenziali danni legati al gioco. L’indagine della Commissione ha stabilito che, sebbene i sistemi di monitoraggio fissassero automaticamente un limite di deposito mensile per i clienti, tale limite si applicava al mese solare e non includeva il deposito iniziale.

Ciò ha portato a casi come: un cliente che ha perso £5.000 in un mese pur avendo un limite di deposito mensile di £3.000; un altro cliente che ha perso £5.000 in meno di 24 ore pur avendo un limite di £3.000 e un ulteriore cliente che ha perso £7.500 in 18 giorni pur avendo un limite di £2.000.

Inoltre, i sistemi di monitoraggio non hanno identificato efficacemente i clienti a rischio di danno da gioco: un cliente non ha ricevuto alcuna interazione dall’operatore pur avendo perso £6.550 in tre giorni di gioco attivo nell’arco di due mesi.

Le carenze in materia di AML/finanziamento del terrorismo (CTF) includevano lacune nelle politiche e procedure, omissioni nella gestione dei registri e un’eccessiva dipendenza da un algoritmo per identificare e monitorare i comportamenti dei clienti, risultato inefficace in alcuni test.

John Pierce, Direttore dell’Enforcement della Commissione, ha dichiarato: “Gli operatori devono disporre di politiche, procedure e controlli efficaci in materia di responsabilità sociale e antiriciclaggio come condizione per mantenere la licenza. In questo caso, i limiti di deposito mensili si sono rivelati inefficaci e i controlli AML non sono stati applicati agli standard richiesti.

L’indagine ha identificato un grave esempio di utilizzo di voucher digitali prepagati senza adeguata supervisione e intervento tempestivo. L’eccessiva dipendenza da un algoritmo ha permesso al cliente di effettuare numerosi depositi e trasferire i proventi a più conti senza controlli sufficienti o verifiche robuste sulla provenienza dei fondi.”

Pierce ha aggiunto: “I sistemi di pagamento open-loop sono intrinsecamente ad alto rischio perché possono consentire depositi anonimi e rendere più difficile tracciare i fondi. In questo caso, il concessionario non ha implementato interazioni tempestive con il cliente e non ha condotto una due diligence rafforzata fino al raggiungimento di soglie di spesa significative – tali carenze sono inaccettabili. Gli operatori devono rivedere la gestione dei sistemi di pagamento open-loop come i voucher digitali prepagati, poiché presentano rischi elevati e sfide operative in termini di monitoraggio efficace. La nostra posizione sull’uso di tali sistemi non è cambiata, ma abbiamo aggiornato le informazioni sui rischi sul nostro sito per riflettere le preoccupazioni sui voucher digitali.”

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