Regno Unito, sanzione da £10 milioni per Platinum Gaming Limited per carenza in materia AML

Un’azienda di gioco d’azzardo dovrà pagare una sanzione di 10 milioni di sterline dopo che un’indagine della Gambling Commission britannica ha rivelato gravi carenze in materia di antiriciclaggio (AML) e responsabilità sociale.

Platinum Gaming Limited – che gestisce i siti unibet.co.uk e uk.bingo.com – riceverà anche un avvertimento e dovrà sottoporsi a una verifica da parte di terzi per garantire l’effettiva applicazione delle politiche, procedure e controlli relativi all’antiriciclaggio e al gioco responsabile.

Le violazioni in materia di responsabilità sociale includono:

• l’utilizzo di un sistema di interazione con i clienti che non ha identificato un giocatore a rischio, nonostante avesse perso £5.000 nelle prime 24 ore dalla registrazione e oltre £16.000 in meno di tre mesi.
• la mancata interazione con un cliente che ha perso oltre £31.000 in nove mesi, ha superato il limite mensile di perdita sei volte e ha mostrato segnali di gioco compulsivo ad alta velocità.
• il mancato riconoscimento di un cliente che ha superato il limite di perdita di £2.500 entro 16 minuti dalla registrazione, senza essere identificato come potenzialmente a rischio. L’operatore non ha inoltre rilevato comportamenti di gioco compulsivo.
• la mancata interazione con un cliente che, in un periodo di 23 giorni, ha puntato £73.000 e perso £4.100.

Le violazioni in materia di antiriciclaggio includono:

• la valutazione del rischio di riciclaggio di denaro/finanziamento del terrorismo non ha tenuto conto dei clienti i cui conti erano stati chiusi per motivi legati al riciclaggio o al finanziamento del terrorismo prima del 2023, permettendo ad alcuni di riaprire conti e continuare a giocare.
• la politica AML in vigore all’epoca era poco chiara riguardo al livello di due diligence da applicare ai clienti e a come questo venisse determinato in base al rischio.
• nonostante alcuni fattori di rischio fossero inclusi nella valutazione, non vi è evidenza che elementi come occupazioni ad alto rischio, alti volumi di transazioni e perdite elevate siano stati considerati durante le revisioni dei clienti.

Questa è la seconda volta che Platinum Gaming è soggetta a provvedimenti: nel 2023 era già stata multata per £2,9 milioni per carenze simili.

John Pierce, direttore dell’Enforcement della Commissione, ha dichiarato: “Nonostante i progressi nel settore per ridurre la spesa incontrollata, le mancanze di Platinum Gaming sono particolarmente deludenti. Il caso ha evidenziato gravi lacune nei sistemi di interazione con i clienti, inclusa l’incapacità di riconoscere e agire su chiari segnali di rischio. Tra questi, consumatori che hanno perso migliaia di sterline in poche ore o giorni dalla registrazione, che hanno superato ripetutamente i limiti di perdita e mostrato comportamenti di gioco compulsivo e ad alta velocità senza alcun intervento adeguato.

Anche le carenze in materia di antiriciclaggio sono state significative. Tra queste, lacune nella valutazione del rischio che non ha considerato conti precedentemente bloccati per sospetti di riciclaggio, e una mancanza di chiarezza nella politica AML riguardo alle soglie di due diligence. Le revisioni dei clienti non hanno considerato costantemente i fattori di alto rischio, nonostante fossero previsti nel quadro normativo dell’operatore.”

Ha aggiunto: “Oltre alla sanzione finanziaria di £10 milioni, l’operatore dovrà effettuare una verifica indipendente e un’indagine interna, fornendo aggiornamenti regolari alla Commissione. Queste condizioni aggiuntive mirano a promuovere cambiamenti concreti, rafforzare la responsabilità e consolidare una cultura della conformità.

I dirigenti devono assumersi la responsabilità dei risultati in materia di conformità e garantire che le lezioni apprese siano integrate in tutta l’organizzazione, supportate da report strutturati e supervisione a livello di consiglio. Ulteriori interventi regolatori rimangono una possibilità.”

PressGiochi