Bekämpfung der Geldwäsche. UIF aktualisiert Indikatoren, um verdächtige Fälle zu identifizieren.

Die Anomalieindikatoren bestehen aus einer beispielhaften Liste von Betriebsmerkmalen oder Kundenverhalten, die als „anomal“ gelten und möglicherweise auf die Absicht der Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung hinweisen.

Die Maßnahme richtet sich an Banken und Finanzintermediäre, andere Finanzdienstleister, Fachleute, Nicht-Finanzdienstleister, Glücksspieldienstleister und Unternehmen, die an der Verwaltung von Finanzinstrumenten beteiligt sind.

Die Indikatoren dienen dazu, die mit subjektiven Einschätzungen oder Ermessensverhalten verbundenen Unsicherheitsmargen zu reduzieren und tragen zudem zur Eindämmung von Belastungen sowie zur korrekten und konsequenten Erfüllung der Meldepflichten für verdächtige Transaktionen durch die Verpflichteten bei.

Es liegt in der Verantwortung des UIF, die Anomalieindikatoren für die verschiedenen Kategorien verpflichteter Unternehmen herauszugeben und regelmäßig zu aktualisieren.

Zu den Indikatoren, auf die die Betreiber achten müssen, zählt die UIF:

Spielkontobewegungen, die aufgrund der Intensität oder Art der Transaktionsausführung oder des Ursprungs oder Ziels der Finanzströme nicht mit dem wirtschaftlichen, vermögensbezogenen oder finanziellen Profil der betreffenden Person übereinstimmen oder eine ungewöhnliche oder unlogische Konfiguration aufweisen, insbesondere wenn kein mit der Bewegung vereinbares Spielvolumen vorliegt. 22.1. Einzahlungen auf Spielkonten in Höhe von Beträgen, insbesondere wenn diese erheblich sind, die nicht oder nur minimal für Spielaktivitäten verwendet werden, gefolgt von einer Abhebung oder Überweisung der Beträge oder der Schließung des Kontos.

22.2. Häufiges Eröffnen und Schließen von Spielkonten durch dieselbe Person, insbesondere wenn diese nicht oder nur in geringem Umfang für Spielaktivitäten genutzt werden.

22.3. Antrag auf Auszahlung erheblicher Beträge, die sich im Zeitraum vor der Übermittlung der zur Kontoeröffnung erforderlichen Dokumente auf dem Spielkonto befanden.

22.4. Die Nichtverwendung erheblicher Geldbeträge auf dem Spielkonto über einen sehr langen Zeitraum, insbesondere wenn diese auf Namen mit subjektiven Anomalien wie den in Indikator Nr. 5 genannten zurückzuführen sind.

22.5. Plötzlicher und dramatischer Anstieg der Spielaktivität auf einem Konto, das lange Zeit inaktiv war oder nur geringe Aktivität aufwies.

22.6. Anfragen zu Spielkontobewegungen durch eine oder mehrere Personen, insbesondere wenn diese wiederholt auftreten oder einen erheblichen Gesamtbetrag betreffen, unter Verwendung mehrerer Geräte oder IP-Adressen, insbesondere wenn diese sich an weit voneinander oder vom Wohn- oder Arbeitsort des Kontoinhabers entfernten geografischen Standorten befinden oder wenn sie andere IP-Adressen als die normalerweise für denselben Kontoinhaber registrierten verwenden.

22.7. Operationen, bei denen die Gewinnhäufigkeit in keinem Verhältnis zum Umfang oder zur Art des gespielten Spiels steht.

22.8. Einzahlungen oder Abhebungen von Spielkonten erfolgen über eine sehr große Anzahl von Zahlungsinstrumenten oder Online-Konten oder über Geldtransferkanäle, die die Rückverfolgbarkeit von Transaktionen erschweren oder zumindest nicht ermöglichen.

22.9. Wiederholte Verwendung von Zahlungsinstrumenten oder Online-Konten derselben Person für erhebliche Gesamtbeträge auf Kredit- oder Debit-Spielkonten verschiedener Personen.

22.10. Mehrere Spielkonten, die von verschiedenen Personen geführt werden, aber auf denselben Spieler oder verwandte Personen zurückgeführt werden können (z. B. auf Grundlage personenbezogener Daten, E-Mail-Adresse oder Telefonnummer, Bank- oder Finanzkontokennung) und zur Durchführung von Spielaktivitäten in einer einzigen Logik verwendet werden.

22.11. Glücksspielaktivitäten, die von mehreren Parteien durchgeführt werden, die zwar nicht auf der Grundlage subjektiver Elemente miteinander verbunden sind, sich jedoch nach Art oder Art der Durchführung der Transaktionen auf eine einzige Partei zurückführen lassen.

22.12. Wiederholte Glücksspielverluste in erheblicher Gesamthöhe zugunsten derselben Person oder einer Gruppe verbundener Personen, insbesondere wenn diese in Ländern oder geografischen Gebieten mit hohem Risiko oder mangelnder Kooperationsbereitschaft oder mit privilegierten Steuersystemen ansässig sind.

22.13. Bei Geschicklichkeitsspielen mit mehreren Spielern wiederholtes Erhöhen durch einen Spieler, gefolgt vom Abbruch des Spiels.

22.14. Abgestimmte Spielaktivität zwischen zwei oder mehreren Spielern, die eine Reihe von Erhöhungen vornehmen, mit dem Ziel, andere Spieler vom Spiel auszuschließen oder sie dazu zu bringen, zusätzliche Beträge in erheblicher Gesamthöhe einzusetzen.

22.15. Glücksspielaktivität, die durch Transaktionen mit hohem Wert gekennzeichnet ist, die von einer oder mehreren Personen bei einem Sportereignis von geringer Bedeutung durchgeführt werden.

22.16. Glücksspielaktivitäten und wiederholte, spiegelbildliche Gewinne in erheblicher Höhe und innerhalb eines kurzen Zeitraums, die von Personen durchgeführt werden, die mit dem Empfänger in Verbindung stehen, oder die von leitenden Angestellten oder Managern des Empfängers oder von Personen durchgeführt werden, die mit dem Empfänger in irgendeiner Weise in Verbindung stehen, oder die in jedem Fall eine konzertierte Aktion vorwegnehmen, die auf die Übertragung von Vermögenswerten oder die Erzielung von Kapitalverlusten oder -gewinnen für eine der beteiligten Parteien abzielt.

23. Physische Glücksspielaktivitäten, die aufgrund der Intensität oder Art der Transaktionsabwicklung oder des Ursprungs oder Ziels der Finanzströme nicht mit dem wirtschaftlichen, Vermögens- oder Finanzprofil des Unternehmens vereinbar sind oder eine ungewöhnliche oder unlogische Konfiguration aufweisen, insbesondere wenn kein mit den Aktivitäten vereinbares Spielvolumen vorhanden ist. 23.1. Transaktionen über erhebliche Beträge, insbesondere wenn sie sich über einen längeren Zeitraum erstrecken, die in bar, insbesondere unter Verwendung von Banknoten mit hohem Nennwert (200 € und 500 €), oder über Geldtransferkanäle durchgeführt werden, die die Nachverfolgbarkeit der Bewegungen verhindern.

23.2. Erwerb von spielermöglichenden Wertpapieren (z. B. Token oder Chips ) in erheblichem Umfang, gefolgt von der Nichtverwendung dieser Wertpapiere oder deren Verwendung nur in minimalem Umfang für Spielzwecke sowie anschließenden, insbesondere wiederholten, Anträgen auf Umtausch oder Übertragung an eine andere Person als den ursprünglichen Käufer.

23.3. Große Anfragen zum Kauf oder Tausch von Wertpapieren, die Spielaktivitäten ermöglichen (z. B. Spielmarken oder Chips ), mit Bargeld in Form von Banknoten mit kleinem Nennwert oder Schecks oder anderen Zahlungsmitteln für Bruchteile von Beträgen.

23.4. Zutritt zum Casino durch eine Person, die bereits über die erforderlichen Spielberechtigungen verfügt (z. B. Spielmarken oder Chips ).

23.5. Antrag auf Gewinnabholung durch eine andere Person als die, die beim Kauf des Tickets, das den Spieler zum Spielen berechtigt, identifiziert wurde.

23.6. Antrag auf Auszahlung oder Gutschrift des Gewinns an andere Parteien, die mit dem Antragsteller nicht durch persönliche, berufliche oder geschäftliche Beziehungen verbunden sind oder sich in Ländern oder geografischen Gebieten mit hohem Risiko oder mangelnder Kooperation oder mit privilegierter Besteuerung befinden.

23.7. Antrag auf Ausstellung einer Gewinnurkunde, die neben dem Gewinn auch weitere vom Spieler gezahlte Beträge, insbesondere in bar, enthält.

23.8. Die Teilnahme am Spiel erfolgt in Absprache mit anderen Parteien mit dem Ziel, ihre jeweiligen Verluste auszugleichen oder Beträge zwischen ihnen oder an wiederkehrende Gegenparteien zu überweisen.

23.9. Einzug von Glücksspielgewinnen nach einem im Vergleich zur Zeit, die für den Erhalt des Gewinns benötigt wurde, übermäßig langen Zeitraum.

23.10. Wiederholte Wetten an derselben Verkaufsstelle oder an mehreren nahegelegenen Verkaufsstellen, die dasselbe Ereignis betreffen und auf dasselbe Ergebnis wetten.

23.11. Anfragen zur Abgabe von Sportwetten, auch über verbundene Unternehmen, durch Sportler oder Mitglieder, die an den Sportereignissen beteiligt sind, auf die gewettet wird.

23.12. Spielaktivität, die dadurch gekennzeichnet ist, dass in regelmäßigen Abständen oder zu Zeitpunkten kurz vor Beginn oder Ende der Öffnungszeiten oder während der normalen Schließzeiten der Verkaufsstelle erhebliche Gewinne erzielt werden.

23.13. Bei Videolotteriespielen (VLT) bedeutet das Einwerfen von Banknoten in den Automaten, insbesondere wenn es sich um hohe Beträge handelt, und das Fehlen von Einsätzen oder das Vorhandensein von Mindesteinsätzen den Verzicht auf das Spiel und die Anforderung der Abholung mit dem vom VLT selbst ausgestellten Ticket.

23.14. Aufforderungen zur wiederholten Abgabe von Wetten auf dasselbe Sportereignis mit mehreren Splitwetten, insbesondere wenn die Wetten knapp unter den gesetzlich vorgeschriebenen Identifizierungsschwellen liegen, der Gesamtwert jedoch hoch ist.

23.15. Aufforderungen, separate Wetten auf dasselbe Ereignis zu platzieren, wobei für jede Wette mehrere vorhersehbare Ergebnisse angegeben werden, auch wenn die Wettkosten höher sind als die Gewinne (z. B. Wetten auf Rot, Schwarz und Null gleichzeitig beim Roulette; Wetten auf alle möglichen Ergebnisse bei Sportwetten mit festen Quoten).

23.16. Mehrere Wetten auf dasselbe Ereignis mit einem einzigartigen oder ungewöhnlichen Ergebnis (z. B. Wetten auf Pferde, die systematisch vom Rennen zurückgezogen werden), die gleichzeitig von verschiedenen Parteien platziert werden.

23.17. Einzug einer großen Anzahl von Gewinnen in kurzer Zeit durch eine oder mehrere verbundene Parteien, insbesondere wenn deren Anzahl und Wert die anderer Parteien an derselben Verkaufsstelle (Händler oder Einzelhändler) übersteigt.

23.18. Plötzlicher und erheblicher Anstieg der Spielaktivität an derselben Verkaufsstelle (Händler oder Einzelhändler) oder an Verkaufsstellen an benachbarten Standorten.

23.19. Glücksspiele mit erheblichen Gesamtbeträgen, die vom Inhaber der Verkaufsstelle (Händler oder Betreiber) oder von Personen durchgeführt werden, die mit diesem durch persönliche, berufliche oder geschäftliche Beziehungen verbunden sind.

23.20. Konzentration von Wetten oder Gewinnen an der Verkaufsstelle (Vertriebs- oder Einzelhandelsgeschäft) auf eine begrenzte Anzahl von Personen, insbesondere wenn diese mit dem Eigentümer der Verkaufsstelle oder mit Namen übereinstimmen, die durch persönliche, berufliche oder geschäftliche Beziehungen mit ihm verbunden sind.

23.21. Hohe Gewinnbeträge, die an einer Verkaufsstelle (Händler oder Einzelhändler) eingezogen werden, insbesondere in bar und in erheblicher Gesamthöhe, ohne dass an dieser Verkaufsstelle ein entsprechendes Spielvolumen stattfindet.

23.22. Spielaktivität, die durch häufige Stornierungen von Wetten gekennzeichnet ist, die an derselben Verkaufsstelle (Händler oder Einzelhändler) erfasst wurden.

24. Anfragen zum Transport von Bargeld, Wertpapieren oder anderen Wertgegenständen in erheblichem Umfang (bekannt oder ermittelbar aus Umständen wie der Anzahl oder Art der transportierten Pakete oder Kundenauskünften) im Zusammenhang mit Unternehmen, die in besonders geldwäschegefährdeten Sektoren tätig sind (z. B. Goldhandel, Devisenhandel, Glücksspiel oder Wetten, Casinos, Geldtransfers, Betreiber von Geräten zum Kauf/Verkauf virtueller Währungen), unter Anwendung ungewöhnlicher oder mit dem wirtschaftlichen, finanziellen oder Vermögensprofil des betreffenden Unternehmens unvereinbarer Methoden. 24.1. Anfragen zum Transport mit Abholung oder Zustellung von Bargeld, Wertpapieren oder anderen Wertgegenständen an Adressen, die nicht mit dem Unternehmen verbunden sind, oder an Dritte, die nicht durch persönliche, berufliche oder geschäftliche Beziehungen mit dem Unternehmen verbunden sind, insbesondere bei erheblichen Beträgen.

24.2. Wiederholte Anfragen zum Transport von Bargeld, Wertpapieren oder anderen Wertgegenständen, wobei die Abholung oder Lieferung von Dritten an Orten erfolgt, die nicht mit der normalen Tätigkeit der betreffenden Person in Zusammenhang stehen, insbesondere in Ländern oder geografischen Gebieten mit hohem Risiko oder mangelnder Kooperationsbereitschaft oder mit privilegierten Steuerregelungen.

24.3. Antrag auf Transport von Bargeld, Wertpapieren oder anderen Wertgegenständen in erheblicher Höhe mit Abholung in einem Zählraum, der nicht mit dem Betreiber verbunden ist, der die Transporttätigkeit ausführt.

24.4. Antrag auf den Transport von Bargeld, Wertpapieren oder anderen Wertgegenständen mit der Anweisung zur Zustellung oder Abholung durch einen Dritten im Namen des Absenders oder Begünstigten.

24.5. Anforderung des Transports von Wertgegenständen zur Begleichung von Zahlungen für Warenlieferungen und Dienstleistungen, wenn diese Zahlungsmethode nicht den Handelsbräuchen entspricht oder darauf abzielen könnte, internationale Finanzsanktionen zu umgehen.

24.6. Antrag auf Transport von Bargeld, Wertpapieren oder anderen Wertgegenständen in versiegelten Paketen, deren Anzahl, Gewicht oder Abmessungen nicht mit dem Liefer- oder Abholort der Waren oder mit der Tätigkeit und dem Profil der Person vereinbar erscheinen.

24.7. Wiederholte Anfragen zum Transport von Bargeld, Wertpapieren oder anderen Wertgegenständen in das/aus dem Staatsgebiet oder in/aus Hochrisikoländern oder nicht kooperativen oder steuersensiblen Ländern oder geografischen Gebieten, für die keine Erklärung zum Bargeldtransfer eingereicht wurde oder die Daten enthält, die nicht mit den im Rahmen der Due Diligence eingeholten oder anderweitig verfügbaren Informationen zum Transportvorgang oder zum Profil der betroffenen Person übereinstimmen.

24.8. Aufforderung zum Transport von Bargeld, Wertpapieren oder anderen Wertgegenständen zu oder von bestimmten Betriebsstellen oder privaten Einrichtungen, die nicht über die erforderlichen Lizenzen oder Genehmigungen verfügen (z. B. Goldkäufer, Finanzagenten oder Geldwechsel, Geldautomatenbetreiber, die den Kauf oder Verkauf von virtuellen Währungen ermöglichen, die nicht in den OAM-Registern eingetragen sind).

24.9. Aufforderung zur Durchführung von Verwahrungsvorgängen in Bezug auf Bargeld, Wertpapiere oder andere Wertgegenstände mit der Anweisung, diese für Zwecke zu verwenden, die im Hinblick auf die normale Geschäftstätigkeit der betreffenden Person ungewöhnlich sind.

PressGames