Antiriciclaggio. Poker, giochi online e scommesse i settori più esposti: parola della Commissione europea

Ai sensi della quarta direttiva antiriciclaggio, tutti i fornitori di servizi di gioco d’azzardo sono soggetti obbligati; tuttavia gli Stati membri possono decidere di concedere esenzioni totali o parziali ai fornitori di servizi di gioco d’azzardo diversi dai casinò, in base a un comprovato rischio basso.
Alcuni prodotti di gioco d’azzardo sono considerati significativamente esposti al rischio di riciclaggio.

Nel caso delle scommesse terrestri e del poker, ciò sembra dovuto a controlli inefficaci.

Per il gioco d’azzardo online esiste un’esposizione ad alto rischio dovuta a un numero molto elevato di flussi di transazioni e alla mancanza di interazione faccia a faccia.

E’ quanto riporta la Relazione dello scorso 24 luglio della Commissione al Parlamento europeo e al Consiglio sulla valutazione del rischio di riciclaggio e finanziamento del terrorismo che colpisce il mercato interno e le attività transfrontaliere.
Sebbene i casinò presentino un’esposizione intrinsecamente ad alto rischio, – spiega ancora la Commissione – la loro inclusione nel 2005 alle norme in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo ha avuto un effetto attenuante.
Le lotterie e le macchine da gioco e slot machine (al di fuori dei casinò) presentano un livello moderato di rischio di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo. Per il primo sono previsti alcuni controlli, in particolare per affrontare i rischi associati a vincite elevate.

Si ritiene infine che il bingo terrestre presenti un basso livello di rischio di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo a causa delle quote relativamente basse e delle vincite coinvolte.

Relativamente al settore del gioco d’azzardo, le autorità competenti – raccomanda la Commissione – dovrebbero attuare programmi per sensibilizzare gli operatori del gioco (online) sui fattori di rischio emergenti che possono influenzare la vulnerabilità del settore, compreso l’uso di moneta elettronica anonima e valute virtuali e l’emergere di operatori di gioco d’azzardo online non autorizzati.

Il feedback delle Unità di informazione finanziaria sulla qualità dei Rapporti sulle transazioni sospette migliorerebbe la segnalazione e l’uso delle informazioni fornite. Le unità di informazione finanziaria dovrebbero tenere conto delle specificità del settore del gioco d’azzardo nello sviluppo di modelli standard di rapporti sulle transazioni sospette a livello dell’UE.

Oltre alle sessioni di formazione, gli Stati membri dovrebbero garantire una formazione adeguata incentrata su adeguate valutazioni del rischio di prodotti / modelli aziendali pertinenti per il personale, i responsabili della conformità e i rivenditori; e dovrebbero essere fornite ulteriori indicazioni alle entità obbligate sul concetto di “diverse operazioni che sembrano essere collegate”.

Scommesse

Riciclaggio di denaro – La valutazione della minaccia di riciclaggio di denaro relativa alle attività di scommessa evidenzia quanto segue:
– come nel caso di tutte le altre attività di gioco d’azzardo, una delle minacce poste dal riciclaggio di denaro alle attività di scommessa è il rischio di infiltrazione o proprietà da parte di gruppi criminali organizzati.
Il livello di questa minaccia può variare a seconda del tipo di organizzazione che ospita le scommesse. Nel caso dei monopoli nazionali delle scommesse sportive, il rischio di infiltrarsi nella proprietà dell’operatore di scommesse stesso è quasi inesistente. Tuttavia, è possibile che i singoli rivenditori, su cui gli operatori di scommesse fanno affidamento per vendere i loro servizi di scommesse ai clienti finali, possano essere infiltrati.
L’infiltrazione da parte delle organizzazioni criminali organizzate nelle attività di scommesse richiede livelli moderati di pianificazione o competenza tecnica e si basa principalmente su meccanismi che consentono di nascondere l’identità del beneficiario effettivo, come la registrazione di attività sotto il nome di terzi (frontmen ).
– Un’altra minaccia ricorrente è la manipolazione delle partite. Le indagini hanno dimostrato che i gruppi criminali utilizzano le scommesse per trarre profitto dal fissare gare sportive nell’UE. Agenti e intermediari sportivi corrompono o intimidiscono i giocatori e / o gli arbitri per garantire il risultato desiderato in una partita, mentre altri agenti investono enormi quantità di denaro nelle scommesse online e offline al di fuori dell’UE. In tali casi, le partite truccate richiedono contatti (e trasferimenti di denaro) tra giocatori, giocatori, ufficiali di squadra e / o arbitri. Una minaccia correlata è scommettere su partite o eventi fittizi, sebbene ciò sia piuttosto legato alle scommesse online.
– l’acquisto di biglietti vincenti per garantire che le vincite possano rappresentare l’intenzione di un altro gruppo criminale di riciclare denaro.
Conclusione: le autorità di contrasto hanno identificato diversi metodi o canali che possono essere utilizzati dai gruppi di criminalità organizzata durante le attività di scommessa. Al di là della minaccia orizzontale che è il rischio di infiltrazione, l’altro aspetto significativo è la manipolazione delle partite. I gruppi criminali organizzati richiedono livelli moderati di pianificazione, conoscenza ed esperienza per utilizzare questi metodi, dato che sono percepiti come un’opzione piuttosto attraente, sicura e finanziariamente valida.
In tale contesto, il livello della minaccia rappresentata dal riciclaggio di denaro per le attività di scommessa è considerato significativo (livello 3).

Slot machine

Le macchine da gioco non appaiono come un’opzione interessante per il riciclaggio di denaro a causa dell’elemento di possibilità intrinseco, delle basse quantità di puntate e vincite combinate con il tempo e lo sforzo necessari per riciclare qualsiasi somma significativa di denaro. Tuttavia, alcuni tipi di macchine da gioco consentono depositi con quote più alte e / o forniscono vincite più elevate; oppure consentono all’autore del reato di puntare solo una piccola parte dell’importo che richiede un pagamento dei fondi rimanenti (in un conto bancario o in contanti con una ricevuta). In questo contesto, sebbene il livello di minaccia rappresentato dal riciclaggio di denaro possa variare tra i diversi tipi di macchine da gioco (puntate basse / alte e / o vincite), è generalmente considerato moderatamente significativo (livello 2).

Per le macchine da gioco al di fuori dei casinò, sembra che il livello di segnalazione delle transazioni sospette sia piuttosto basso, sebbene le misure di mitigazione per limitare il pagamento in contanti tendano a limitare il rischio di riciclaggio di denaro. Anche se la quantità di puntate e vincite è spesso relativamente bassa, le macchine da gioco consentono transazioni veloci e anonime (oltre che ripetute), spesso basate sul denaro. Le transazioni possono anche essere eseguite in più sedi per ridurre al minimo i sospetti o i limiti di bypass su puntate o tempo di gioco. In tale contesto, il livello di vulnerabilità al riciclaggio di denaro per le macchine da gioco è considerato moderatamente significativo (livello 2).

Lotterie

Sono stati segnalati casi di lotterie utilizzate per riciclare i proventi di reati. Tuttavia, richiede pianificazione e competenze che potrebbero limitare l’intento e la capacità delle organizzazioni criminali organizzate di utilizzarlo. Il metodo specifico di acquisto dei biglietti vincenti sembra tuttavia essere uno scenario più praticabile e segnalato. In questo contesto, il livello della minaccia rappresentata dal riciclaggio di denaro nelle lotterie è considerato moderatamente significativo (livello 2).

Sulla base della valutazione della vulnerabilità, sembra che le lotterie in quanto tali non siano uno scenario di rischio praticabile ma che i rischi siano maggiormente correlati (all’acquisto di) biglietti vincenti. I quadri nazionali in atto hanno introdotto misure per verificare le identità dei vincitori, in particolare quelli con vincite elevate. Tuttavia, lo scenario di rischio (acquisto di) biglietti vincenti rimane un motivo di grande preoccupazione. Su questa base, il livello di vulnerabilità al riciclaggio di denaro per le lotterie è considerato moderatamente significativo (livello 2).

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